ایجاد یک سبد سرمایه گذاری متعادل یکی از بهترین راهکارها برای کاهش ریسک در بازار ارزهای دیجیتال است. بسیاری از کارشناسان و معامله‌گران استفاده از این راهکار را به تازه‌واردان کریپتو توصیه می‌کنند. اگر شما هم می‌خواهید ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید اما نمی‌دانید چطور یک پرتفوی متعادل بسازید، با ما همراه باشید.
چگونه یک سبد سرمایه گذاری متعادل ایجاد کنیم؟
تشکیل یک سبد سرمایه گذاری متعادل (balanced crypto portfolio) در بازار رمزارزها تفاوت چندانی با سایر بازارهای سنتی ندارد. هر شخصی می‌تواند به راحتی ریسک سبد خود را کاهش دهد. تنها چیزی که برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری نیاز است، تنوع بخشیدن به سبد دارایی‌ها و خرید ارزهای مختلف خواهد بود.
میزان تنوع‌بخشی برای همه یکسان نیست. به طور کلی تمام کارشناسان و معامله‌گران معتقدند که تنوع دارایی بسیار مفید است. برای مثال، خرید چند رمزارز به همراه یک استیبل کوین ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد.
برای سهولت در مدیریت سبد می‌توان از ردیاب پرتفوی (third-party portfolio tracker) استفاده کرد. این پلتفرم تراکنش‌ها را ثبت می‌کند و نمایش می‌دهد. بسیاری از این نرم‌افزارها امکان اتصال به کیف پول‌های شخصی یا صرافی‌های رمزارزی را نیز دارند.
ردیاب سبد سرمایه‌گذاری، برنامه یا سرویسی است که به شما امکان اندازه‌گیری تغییرات قیمت دارایی‌ها را می‌دهد. وب‌سایت‌های مختلفی مثل CoinMarketCap و CoinGecko منبع خوبی برای ردیابی داده‌های قیمتی محسوب می‌شوند.
شروع سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال آسان است. هر فردی با خرید بیت کوین یا اتریوم می‌تواند سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو را آغاز کند. هر سرمایه‌گذاری بنا بر تحلیل‌ها و استراتژی‌هایش، توکن‌های مختلفی خریداری خواهد کرد. سؤال اینجا است که بهترین راه برای تشکیل سبد سرمایه گذاری متعادل چیست؟ کدام سبدها شانس موفقیت بیشتری در بازار رمزارزها دارند؟ در ادامه به این سؤال‌ها پاسخ می‌دهیم.
سبد رمزارزی چیست؟
پورتفوی کریپتو یا سبد سرمایه‌گذاری رمزارزی، مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال است که به دست معامله‌گر یا سرمایه‌گذار خریداری شده است. این سبد شباهت زیادی به پورتفوی بازار بورس یا سایر بازارهای سنتی دارد. در سبد کریپتو، کاربران می‌توانند عملکرد رمزارزها را ردیابی کنند. از طرفی ابزارهای تحلیلی در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد تا بتواند سرمایه‌گذاری بهتر و دقیق‌تری داشته باشد. استفاده از این ردیاب‌ها برای معامله‌گران روزانه بسیار حیاتی است اما هولدرها و سرمایه‌گذاران بلندمدت کمتر از این ابزار بهره می‌گیرند.
تخصیص و تنوع دارایی چیست؟
تخصیص دارایی اشاره به تقسیم سرمایه بین بازارهای مختلف (سهام، کریپتو، طلا، اوراق قرضه و …) دارد. تنوع دارایی به نحوه توزیع دارایی در یک بازار خاص گفته می‌شود. برای مثال در بازار ارزهای دیجیتال تنوع دارایی به تعداد ارزهای دیجیتال خریداری‌شده مربوط می‌شود.
از نظر فنی، ارزهای دیجیتال یک طبقه دارایی واحد هستند اما امکان تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری رمزارزی نیز وجود دارد. به عنوان مثال فردی ۴۰ درصد سبد خود را بیت کوین، ۳۰ درصد به یک آلت کوین، ۱۵ درصد به NFT و ۱۵ درصد به یک استیبل کوین اختصاص می‌دهد.
مقایسه سبدهای رمزارزی متمرکز با متنوع
اکثر کارشناسان کریپتوکارنسی توصیه می‌کنند که سبد سرمایه گذاری متعادل و متنوع تشکیل دهیم. این یک استاندارد برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود که مزایا و معایبی دارد. سبدهای متعادل ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند. همچنین سرمایه‌گذار راحت‌تر می‌تواند از فرصت‌های بازار برای کسب سود استفاده کند. به علاوه سودآوری چنین سبدهایی معمولاً در بلندمدت بیشتر است. نرخ بازدهی متوسط بیشتر نسبت به سبدهای متمرکز، دیگر مزیتی است که در این بخش باید به آن اشاره کرد.
همچنین ببینید: بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال 2022
با این حال، مدیریت سبد سرمایه گذاری متنوع به زمان و انرژی بیشتری نیاز دارد. اگر رمزارزهای خریداری‌شده در بلاکچین‌های مختلفی توسعه داده شده باشند، ممکن است چالش‌هایی برای دسترسی به دارایی به وجود آید. جا ماندن از سودهای هنگفت و هیجان‌های مقطعی نیز دیگر معضل سبدهای متنوع است.
انواع مختلف ارزهای دیجیتال برای تشکیل سبد سرمایه متعادل
بیت کوین معروف‌ترین ارز دیجیتال است و بیشترین ارزش بازار را دارد اما یک پرتفوی متعادل شامل مجموعه مختلفی از توکن‌ها خواهد بود. یکی از مهم‌ترین گروه‌های رمزارزی، دسته توکن‌های پرداختی است. رمزارزهایی مثل ریپل (XRP) و بیت کوین کش (BCH) با هدف تسهیل مبادلات مالی توسعه یافته‌اند. این رمزارزها قبل از توسعه قراردادهای هوشمند و به پیروی از بیت کوین طراحی شده‌اند.
استیبل کوین‌ها نوع دیگری از رمزارزها هستند. این توکن‌ها با ارزهای فیات یا کالای فیزیکی پشتوانه‌سازی شده‌اند و قیمت آنها همیشه ثابت است. برای مثال پشتوانه تتر (USDT) دلار آمریکا است و قیمت این رمزارز نسبت یک به یک با دلار دارد.
توکن‌هایی مثل اتریوم (ETH) و بایننس کوین (BNB) در گروه ارزهای دیجیتال کاربردی قرار می‌گیرند. از این رمزارزها برای پرداخت هزینه خدمات اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApps) استفاده می‌شود. برخی رمزارزها نیز به توکن‌های حاکمیتی مشهور شده‌اند. رمزارزهای حاکمیتی متعلق به یک پروژه خاص هستند. دارندگان این توکن‌ها از قدرت تصمیم‌گیری و اعلام رأی برخوردارند و گاهی در ازای فعالیت‌های مشارکتی پاداش دریافت می‌کنند. از مشهورترین توکن‌های حاکمیتی می‌توان به پنکیک سواپ (CAKE) و یونی سواپ (UNI) اشاره کرد.
همچنین ببینید: استراتژی میانگین هزینه دلاری (DCA) در ارز دیجیتال چیست؟
یک سبد سرمایه گذاری متعادل فقط شامل ارزهای دیجیتال نیست. محصولات رمزارزی نیز می‌توانند گزینه‌ای برای به تعادل کشیدن سبد باشند. صندوق‌های ETF رمزارزی، سهام پروژه‌های مبتنی بر بلاکچین، NFTها و … از جمله محصولات کریپتوکارنسی است که خرید آنها سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
چگونه یک سبد رمزارزی متعادل بسازیم؟
هر سرمایه‌گذار ایده‌های خاصی برای تشکیل سبد سرمایه‌گذاری متعادل دارد. با این حال برای تشکیل چنین سبدی می‌توان چند اصل کلی را در نظر گرفت.
۱. کل سرمایه پورتفوی خود را بین دارایی‌هایی با ریسک بالا، متوسط و کم‌ریسک تقسیم کنید. سپس با توجه به استراتژی سرمایه‌گذاری خود، خرید و فروش رمزارزها را آغاز کنید.
۲. برای کمک به نقدینگی سبد سرمایه‌گذاری، مقداری استیبل کوین خریداری کنید. استیبل کوین‌ها به شما اجازه استفاده از فرصت‌های ناگهانی را می‌دهند. علاوه بر این، با استیبل‌کوین‌ها شدت زیان‌های احتمالی کمتر می‌شود.
۳. همیشه تعادل سبد را بررسی کنید. کریپتوکارنسی بازار پرنوسانی است و ممکن است قیمت و روند حرکتی ارزهای دیجیتال دائماً تغییر کند.
۴. احساسات را کنترل و از تخصیص وزن بیش از حد به یک حوزه یا دارایی در سبد، جلوگیری کنید.
۵. قبل از خرید هر دارایی، تحقیقات کاملی انجام دهید. توصیه‌های دیگران و سیگنال‌های نامعتبر نمی‌توانند امنیت دارایی‌های شما را تضمین کنند. این بازار پر از کلاهبرداری‌های مختلف است و قبل از انجام هر کاری باید تحقیقات زیادی انجام داد.
۶. سرمایه‌ای را وارد بازار کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. اگر زندگی شما به سرنوشت پورتفوی شما وابسته است و بخش قابل‌توجهی از دارایی‌های خود را وارد کریپتوکارنسی کرده‌اید، احتمالاً احساسات بر شما چیره خواهد شد و باید منتظر عواقب جدی آن باشید. بنابراین فقط بخشی از سرمایه خود را وارد بازار کنید که از دست دادن آن لطمه‌ای به زندگی شما نخواهد زد.
خلاصه مطلب
تشکیل یک سبد سرمایه گذاری متعادل بهترین راه برای کسب سود در بلندمدت و البته محافظت از سرمایه در بازار رمزارزها است. اگر یک معامله‌گر حرفه‌ای نیستید و نمی‌توانید صددرصد وقت خود را صرف بازار رمزارزها کنید، یک سبد رمزارزی متنوع بسازید تا با اطمینان بیشتری به مسیر خود در بازار رمزارزها ادامه دهید. استفاده از استیبل کوین‌ها، تقسیم دارایی بین سطوح ریسکی مختلف، بررسی مداوم قیمت‌ها و نمودارها و کنترل احساسات، مهم‌ترین اقدامات برای ایجاد سبد سرمایه‌گذاری متعادل محسوب می‌شوند.
