استراتژی میانگین هزینه دلاری (DCA) در ارز دیجیتال چیست؟

انتخاب یک استراتژی خوب برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال یا هر بازار مالی دیگری اهمیت بسیار بالایی دارد. بهترین تریدرها نیز بدون استفاده از استراتژی‌های معاملاتی شانسی برای کسب سود در بلندمدت نخواهند داشت. استراتژی میانگین هزینه دلاری یکی از بهترین الگوها برای انجام معاملات منظم، کاهش ریسک، افزایش سودآوری در بلندمدت و ورود به بازار با حداقل دانش ممکن است. در این مقاله به بررسی این استراتژی خواهیم پرداخت.

استراتژی میانگین هزینه دلاری چیست؟

بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال چطور مشخص می‌شود؟ مسلماً هر کسی می‌داند در زمان افت قیمت‌ها فرصت برای سرمایه‌گذاری به وجود می‌آید اما همیشه نمی‌توان به همین راحتی زمان ورود به بازار را مشخص کرد. برخلاف تصور بسیاری از افراد، تعیین زمان سرمایه‌گذاری یا خرید و فروش در بازار رمزارزها کار بسیار دشواری است. استراتژی میانگین هزینه دلاری (Dollar Cost Averaging) توسط تحلیلگران خبره پیشنهاد می‌شود. این استراتژی در مواقع مختلفی پاسخگوی نیاز کاربران خواهد بود. الگوی Dollar Cost Averaging دارای دو نکته اصلی مهم است: خرید بیشتر در قیمت‌های پایین و خرید کمتر در قیمت‌های بالا.

استراتژی DCA چطور عمل می‌کند؟

استراتژی میانگین هزینه دلاری یا DCA روشی برای آن دسته از سرمایه‌گذاران است که می‌خواهند حجم مشخصی از دلار (یا ارز فیات دیگر) را وارد بازار کنند و دائماً به همین روند ادامه دهند. در حقیقت استراتژی DCA یک عادت سرمایه‌گذاری منظم و کارآمد است که باعث کاهش استرس‌ها و جلوگیری از ایجاد زیان‌های سنگین می‌شود.

همچنین ببینید: بهترین راه های کسب درآمد رایگان از رمزارزها

فرض کنید هر ماه ۱۰۰ دلار سرمایه‌گذاری می‌کنید. زمانی که قیمت‌ها افزایش می‌یابد، ۱۰۰ دلار شما صرف خرید سهام یا رمزارز کمتری خواهد شد اما زمانی که قیمت‌ها روندی کاهشی داشته باشند، با ۱۰۰ دلار می‌توان سهام بیشتری خریداری کرد. با استفاده از این استراتژی تناوبی هر چه زمان بگذرد، هزینه خرید هر سهم در مقایسه با خرید یکجا کاهش پیدا خواهد کرد.

همان‌طور که در جدول بالا مشاهده می‌کنید، استراتژی میانگین هزینه دلاری به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد از کاهش قیمت در ماه سوم استفاده کند و به طور قابل‌توجهی میانگین هزینه خرید هر سهم را کاهش دهد. علی‌رغم پرداخت ۴ دلار یا بیشتر برای هر سهم در چهار ماه از پنج ماه جدول، میانگین هزینه خرید هر سهم به 3.7 دلار رسیده است. بدین ترتیب سرمایه‌گذار در مجموع ۱۳۵ سهم خریداری کرده است.

حال اگر فرض کنیم سرمایه‌گذار تمام ۵۰۰ دلار را در عرض یک ماه صرف خرید سهام می‌کرد، هزینه تمام‌شده خرید هر سهم ۵ دلار بود.

در حالت ایدئال سرمایه‌گذار تمام پولش را در ماه سوم صرف خرید سهام می‌کرد و با ۲۵۰ سهم از بازار خارج می‌شد. البته که در بازارهای مالی هیچ راهی برای پی بردن به اتفاقات آینده وجود ندارد. تمام تحلیل‌ها و پیش‌بینی‌ها غیرقطعی هستند و نمی‌توان نتایج را تضمین کرد. بنابراین استراتژی DCA بسیار ارزشمند است؛ زیرا با سرمایه‌گذاری متناوب و منظم در مدت‌ طولانی، احتمال اینکه فرصت‌های خرید را از دست بدهید بسیار کم است.

مزایای الگوی میانگین هزینه دلاری

در حالی که کاهش هزینه خرید هر سهم مزیت بسیار مهمی برای استراتژی میانگین هزینه دلاری محسوب می‌شود اما مزایای دیگری نیز برای استفاده از این الگو وجود دارد.

تبلیغات

استراتژی DCA یک عادت سرمایه‌گذاری خوب ایجاد می‌کند. در موارد متعددی سرمایه‌گذاران وسوسه می‌شوند دارایی‌های خود را از بازار خارج یا بدون برنامه سرمایه بیشتری به بازار تزریق کنند. اگر فعالیت‌های سرمایه‌گذاری را به صورت منظم و خودکار انجام دهید، احتمال اینکه خسارت سنگینی متحمل شوید بسیار کم است و در صورتی که گاهی خارج از برنامه‌ هم عمل کنید، زیان بزرگی ایجاد نمی‌شود. هر چه پایبندی بیشتری به برنامه داشته باشید، احتمال ایجاد زیان‌های مالی کمتر می‌شود.

استراتژی میانگین هزینه دلاری دست شما را برای استفاده از فرصت‌های بازار باز می‌گذارد. حتی سرمایه‌گذاران حرفه‌ای هم نمی‌توانند همیشه درست عمل کنند و زمان‌بندی دقیقی از فراز و فرود نمودارها داشته باشند. این استراتژی به شما کمک می‌کند تا همیشه شانس استفاده از فرصت‌ها را داشته باشید. در طول دو سال گذشته شاهد افت و خیزهای زیادی در نمودار قیمت ارزهای دیجیتال بوده‌ایم. حوادث سیاسی، اجتماعی و اقتصادی گوناگونی باعث افزایش یا کاهش قیمت ارزهای دیجیتال شده است. بنابراین در چنین بازاری سرمایه‌گذاران باید برای هر اتفاقی آماده و توانایی استفاده از هر فرصتی را داشته باشند.

الگوی میانگین هزینه دلاری می‌تواند به جلوگیری از حرکات احساسی شما کمک کند. برای مثال ممکن است یک سرمایه‌گذار دارایی قابل‌‎توجهی را صرف انجام یک معامله اشتباه کند یا زمان مناسبی برای انجام تراکنش انتخاب نکرده باشد. اگر ارزش سرمایه شما افت کند، سریعاً احساس پشیمانی به سراغ شما می‌آید. اقتصاددانان و روانشناسان معتقدند اکثر مردم ذاتاً واکنش‌های شدیدتری در مقابل خسارت‌ها دارند. در واقع اگر سرمایه‌گذاران سود کنند، احساس رضایت کمتری نسبت به پشیمانی ناشی از خسارت خواهند داشت. کسانی که از الگوی DCA استفاده می‌کنند کمتر دچار چنین مشکلی می‌شوند. این افراد در طول زمان سرمایه خود را وارد بازار می‌کنند و به همین دلیل هیچ گاه ریسک زیادی متحمل نخواهند شد.

همچنین ببینید: بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال 2022رمزارزها

از طرفی سرمایه‌گذاران همیشه در برابر فروش دارایی در قیمت‌های بالا مقاومت می‌کنند. آنها تصور می‌کنند قیمت سهم بیشتر خواهد شد. تعداد زیادی از این افراد نمی‌توانند بیشترین سود ممکن را به دست آوردند و گاهی مجبور به تحمل خسارت هم می‌شوند. با استفاده از الگوی استراتژی میانگین هزینه دلاری سرمایه‌گذار طبق برنامه و به صورت متناوب خرید و فروش سهام یا ارزهای دیجیتال را انجام می‌دهد و به همین دلیل اسیر احساساتش نمی‌شود.

خلاصه مطلب

استراتژی میانگین هزینه دلاری یکی از بهترین الگوها برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است. کسانی که از استراتژی DCA استفاده می‌کنند تسلط بیشتری بر احساسات خود دارند و کمتر اسیر هیجان‌های بازار می‌شوند. معمولاً این افراد در بلندمدت سودآوری خوب و قابل قبولی را تجربه می‌کنند. برای پی بردن به بهره‌وری این الگو کافی است روند رشد قیمت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال معتبر را در طول دو سال گذشته مطالعه کنید. قطعاً DCA ایدئال‌ترین و سودآورترین استراتژی ارز دیجیتال نیست اما مزیت‌های فراوان آن برای هر معامله‌گری کارگشا خواهد بود.